Legislația privind prevenirea spălării banilor impune obligații stricte pentru companii, profesii liberale și instituții financiare. Nerespectarea acestora poate atrage amenzi severe și răspundere penală:
- Implementarea programului AML/KYC (politici și proceduri interne conforme cu Legea nr. 129/2019 și directivele europene AML);
- Identificarea și verificarea clienților (KYC) (proceduri de onboarding, verificare identitate, clasificare risc, monitorizare continuă a relației de afaceri);
- Due diligence extinsă (EDD) (verificări aprofundate pentru Persoane Expuse Politic — PEP, clienți din jurisdicții cu risc ridicat, tranzacții complexe);
- Raportarea tranzacțiilor suspecte (RTS) (identificarea indicatorilor de suspiciune, redactarea și transmiterea rapoartelor către ONPCSB);
- Conformitate și audit intern AML (evaluarea sistemului de conformitate existent, identificarea vulnerabilităților, recomandări de remediere);
- Relația cu autoritățile de supraveghere (reprezentare în inspecții ONPCSB, ASF, BNR, răspuns la solicitări de informații și investigații);
- Contestarea sancțiunilor administrative (plângeri împotriva amenzilor și măsurilor aplicate de autoritățile de supraveghere AML);
- Training AML pentru angajați (instruirea personalului responsabil cu conformitatea, programe de conștientizare a riscurilor de spălare a banilor);
- Consultanță pentru entitățile raportoare (avocați, notari, agenți imobiliari, contabili, furnizori de servicii pentru societăți — obligații specifice conform legii).